通过用户的多头借贷、欺诈黑产等负面行为维度信息,精准的捕捉信贷欺诈用户,全面提供风险客户识别欺诈团伙识别及关系网络分析服务,帮助企业快速识别不良意图的申请用户。
虚假身份
资金挪用
虚假交易
账户异动
考虑客户是与司法黑名单、信贷高危名单、灰名单、羊毛党名单匹配
考虑客户真实的身份、信息、资质、地址、手机通讯情况
考虑客户家庭、工作、学历、资产负债、信贷历史、近期信贷需求
考虑存量客户在新贷款追求时的信用变化状态
考虑客户账户主体是否具有一致性
考虑客户的信贷还款表现,逾期欠款状态
考虑用户的新信贷追求,近期的信贷申请注册趋势及多重负债状态
羊毛党
恶意欺骗
虚假信息
贷后失联
信用恶化上黑名单
还款异常检测
贷中账动信息
账户一致性
资金流向异常